Как выбрать брокера и начать торговать на фондовом рынке США | FxPro-Global

Как торговать на фондовом рынке США

Торговать на американском фондовом рынке очень увлекательно. Настолько, что можно погрузиться в него с головой. Новости, попытки получить какой-то инсайд, сигналы технических индикаторов, которые тут же перебивает появившийся мощнейший слух, ожидания инвесторов и посты в Twitter от представителей правительства – и да, Илона Маска… Все это создает вокруг рынка акций флер захватывающего вестерна.

Однако реальность такова, что выживут в этом приключенческом боевике далеко не все.

Открытие счета у российского брокера

Если потерять голову от объема информации, поддаться на комментарии «опытных гуру» в соцсетях, всецело довериться советам ведущего инвестиционного шоу на YouTube и погрязнуть в собственных лишних эмоциях, все может закончиться потерей капитала. Это первое, что вы должны осознать, начиная торговать на фондовом рынке США: переводить на торговый счет «последние» деньги нельзя. Это должна быть сумма, которую вы уже психологически готовы потерять. Тогда любой убыток будет восприниматься куда легче, а потенциальна прибыль будет просто приятным бонусом. Все остальное – это удовольствие от торговли и дело техники.

В частности, выбор брокера – важный рациональный шаг на пути к спокойному и уверенному трейдингу. Если вы живете на территории России и готовы торговать американскими акциями через Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, вам будут рады открыть счет в брокерской компании с лицензией ЦБ РФ. К слову, таких совсем немного, так что выбор будет невелик.

За последний год брокеры сделали качественный скачок вперед в плане проработки собственных мобильных приложений. Через них довольно удобно приобретать акции без привязки к компьютеру: фактически, в этом деле он уже перестает играть центральную техническую роль.

Для того, чтобы начать торговать на фондовом рынке США, еще пять лет назад необходимо было лично приезжать в офис брокера для заполнения документов и подписания договоров. Теперь все значительно упростилось и полностью перешло в онлайн-формат. Хотя, конечно, если у вас будет желание все-таки посетить штаб-квартиру компании, вы сможете это сделать: по закону, такие офисы должны быть открыты для клиентов и, естественно, располагаться на территории России.

Плюсы

  • Самый главный плюс – это порог входа. Минимальная сумма для начала инвестирования или трейдинга, фактически, отсутствует. Вы легко сможете подобрать компанию, которая подходит вам по финансовым параметрам.
  • Второй неоспоримый плюс в том, что, покупая акции через любого официального брокера, вы приобретаете их именно на бирже. Если брокер объявит себя банкротом, вы не потеряете свои ценные бумаги: они останутся на вашем счете, который биржа потом переведет к другому брокеру по вашему выбору.
  • Также вы можете прийти на Московскую биржу или в режиме онлайн запросить выписку из депозитария о том, что владеете такими-то акциями в таком-то объеме. Некоторые брокеры предоставляют эту услугу бесплатно. Если хотите почувствовать себя акционером и увидеть свои ценные бумаги в формате персонального отчета, то этот путь для вас.
  • И еще один плюс – это возможность избежать налогообложения при долгосрочном инвестировании. Подобная практика реализована на Индивидуальном Инвестиционном Счете. В ИИС нет ничего сложного: открывается он точно также, как и обычный счет, только минимум на три года. В течение этого времени вы можете только вносить средства, а вот выводить их – нельзя. Покупать и продавать акции можно без ограничений. За то, что вы не изымали средства из оборота в течение трех лет, вас освобождают от уплаты налога в 13%. Подробности вам расскажет менеджер брокерской компании.

Минусы

  • Первый минус в том, что вам изначально доступны не все акции, а только те, которые прошли листинг на российской бирже. Если же, к примеру, вы захотите прикупить ценные бумаги многообещающего стартапа, о котором «все говорят» в англоязычной инвесторской среде, скорее всего, в вашем распоряжении этих акций не окажется. В лучшем случае, вам будет предложено получить статус Квалифицированного инвестора (необходим диплом о высшем экономическом образовании, опыт инвестирования и 6 млн рублей на счете) или перейти на платный тариф «Премиум». Тогда откроется доступ к гораздо большему количеству активов. Впрочем, и это не гарант, что в списке вашего брокера нужная бумага-таки окажется.
  • Второй минус – налогообложение. С полученной прибыли придется выплачивать 13% налога, без вариантов сокрытия своего дохода. Однако отсюда выливается и плюс: российские биржевые брокеры являются налоговыми агентами: сразу удерживают необходимую сумму при выводе средств со счета и сами отчитываются перед налоговой.
  • Еще одним минусом можно назвать довольно высокие комиссии и относительную негибкость некоторых компаний в решении вопросов клиентов. Техническая поддержка определенных брокеров также оставляет желать лучшего.
НАЧАТЬ ТОРГОВАТЬ
Учитесь у профи,
торгуйте с лучшими!
Откройте счет у брокера
#1 в мире

Открытие субброкерского счета

Этот вариант предполагает, что тот брокер, которого вы нашли в России, имеет дочернюю компанию за рубежом. Как правило, речь идет об оффшорной стране, вроде Кипра. Ничего плохого в слове «оффшорный» нет, и пугаться его не стоит. Это означает, что у брокера есть филиал в стране с низким налогообложением. Еще один плюс подобного филиала в том, что клиенты российского брокера имеют возможность открывать счета и торговать в европейской юрисдикции. Это упрощает взаимодействие с американскими компаниями и дает доступ к тем активам, которые на территории России предлагаются только квалифицированным инвесторам. Если собираетесь торговать на фондовом рынке США по данной схеме, важно знать, что не вы напрямую открываете счет у американского брокера, а дочерняя компания будет действует от вашего лица. Вам как клиенту предоставляется виртуальное пространство на торговом счете. Таким образом, всем удобно: американский лицензированный брокер получает новых клиентов, оффшорный филиал не тратится на разработку и поддержку собственной торговой платформы, действуя, по сути, как White Label, а трейдеры имеют доступ к широкому спектру активов.

Плюсы

  • Однозначно, расширение линейки торговых инструментов можно отнести к самому главному плюсу. Собственно, ради этого все и затевается. Это может быть необходимо, когда вы отслеживаете успешные стартапы, пытаетесь присоединиться к новым IPO или хотите подхватить тренд из американских чатов трейдеров.
  • Несмотря на то, что вы, фактически, торгуете с американским брокером, нет необходимости сразу пополнять счет на 10000 долларов, как если бы вы открывали профиль напрямую.
  • Также не возникает трудностей непосредственно с открытием аккаунта, вводом и выводом средств, а также верификацией личности по российским документам.
  • На ваши вопросы будет отвечать русскоязычная поддержка брокера-посредника, так что не придется сомневаться, что вы верно поняли американского менеджера.

Минусы

  • Как правило, комиссии по сделкам через брокера-посредника выше, чем если бы вы торговали напрямую. Это естественно, ведь дочерний брокер берет вознаграждение за свою работу.
  • Вы не являетесь фактическим держателем акций американских компаний, которые приобретаете: за вас эти сделки совершает компания. Таким образом, и записей о вас в депозитарии не будет, и дивиденды вам не полагаются. В случае, если вы собираетесь инвестировать, а не торговать., отсутствие дивидендов не может не огорчать.
  • Если брокер обанкротится или у него отзовут лицензию на осуществление деятельности, ваш депозит вернуть будет проблематично. Как правило, страхования на такой случай не предусмотрено, а те, варианты, которые есть, действуют только на территории регулятора, выдавшего лицензию этой компании. Придется разбираться непосредственно с ними: успешных кейсов по данному вопросу история знает немного.
  • Российские налоги никто не отменял. Более того, в данном случае вам придется все проценты по доходу на рынке высчитывать самому и самостоятельно же отчитываться перед налоговой. Многих это вводит в ступор.

Открытие счета у американского брокера

Это наиболее прямой, но, в то же время, самый трудоемкий путь, благодаря которому у вас будет открыт настоящий счет для торговли на рынке в США.

Плюсы

  • Конечно, главный – это то, что вы получаете прямой доступ на биржи США и можете покупать акции любых доступных компаний.
  • Более того, вы еще и будете получать дивиденды, а также записи о вас как акционере появятся в депозитарии торговых площадок.
  • Стабильность: выбрав известного американского брокера, вы можете рассчитывать на поддержку на всех этапах, кроме сдачи налоговой декларации. Впрочем, и тут вам могут подсказать, что именно следует делать: вы не первый клиент с подобным вопросом.
  • Также радует профессиональный уровень торговых платформ и усиленные инструменты аналитики рынка. Плюс, как правило, у таких брокеров есть прямая подписка на новостные ленты Dow Jones и Reuters.

Минусы

  • Процедура оформления аккаунта, верификации, пополнения счета, необходимость обновления и заполнения формы W8-BEN – все это представляет собой трудоемкий процесс, который может не всегда увенчаться успехом.
  • Не все сайты американских брокеров переведены на русский язык. Опять же, общаться с техподдержкой, скорее всего, придется на английском.
  • Вопрос налогов, как мы уже упоминали, вы решаете самостоятельно: высчитываете 13% от прибыли по всем сделкам, заполняете и подаете декларацию 3-НДФЛ. К счастью, в современном мире все это можно сделать онлайн и ехать в отделение не придется. Однако если у вас есть вопросы, и вы не уверены, что все заполнили правильно, все-таки лучше проконсультироваться со специалистом на месте: так надежнее.
  • Возможны дополнительные комиссии за тарифы, оповещения, подключение дополнительных услуг и прочее. Не критично, но на исходе года это может вылиться в кругленькую сумму. Так что, прежде чем торговать на фондовом рынке США, читайте все, что подписываете, и где ставите галочки.

Открытие счета у международного брокера

Пожалуй, это оптимальный путь для тех, кто хочет получить качество услуг европейского уровня вкупе с простотой оформления документов и русскоязычной поддержкой. Международный брокер – это компания, которая имеет, как правило, 3-4 лицензии от мировых регуляторов и предоставляет торговлю акциями самых популярных компаний.

Плюсы

  • Легко открыть и верифицировать счет онлайн, можно прямо с мобильного. Достаточно иметь при себе фото двух документов и иметь возможность сделать селфи для подтверждения личности.
  • Легко пополнять счет банковскими картами или онлайн-кошельками по вашему выбору и без комиссии.
  • Выводить средства – тоже без комиссий со стороны брокера.
  • Русскоязычная техподдержка и дружественный интерфейс всех продуктов и платформ.
  • Наличие русскоязычной аналитики и дополнительных инструментов по высшим мировым стандартам.
  • Ваши любимые акции американских компаний, плюс европейские и британские гиганты.

Минусы

  • Вам точно также придется самостоятельно отчитываться перед налоговой в России.
  • Минимальный порог входа, как правило, 100 долларов или эквивалент в другой валюте.
  • Начинающим инвесторам, которые ничего не знают о финансовых рынках, реальный счет не откроют: можно будет лишь учиться и набираться опыта на демо с виртуальным балансом.
  • Ограниченная линейка активов: все-таки всех акций вы здесь не найдете. Скорее, будут предложены самые популярные, наиболее надежные и ликвидные.

Теперь дело за малым: определиться, брокер какой именно категории подходит вам больше всего – и действовать! Инвестиции в 2021 году набирают популярность с новой силой.

На какой платформе
начнете торговать?
Выбирайте бесплатно тут 👉🏻
СКАЧАТЬ ПЛАТФОРМУ
Была ли эта статья полезной?